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央行公安部等极力阻断电诈、跨境赌博等结算渠道


 

      剑指“支付黑灰产”,多部门重拳出击,监管力度持续加大。近日,央行、公安部等部门密集部署,严防银行等金融机构、支付机构为跨境赌博、电信诈骗等犯罪提供非法支付结算服务。业内人士表示,支付监管力度持续加码,有助于构筑金融业支付结算安全防线,阻断电信诈骗等网络黑产的犯罪渠道。

 

  6月8日,央行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知(征求意见稿)》,拟针对买卖终端、虚假商户等现象,以及条码支付业务涉黑灰产业等风险问题,作出进一步规范。央行指出,支付受理终端及相关业务风险隐患正在逐步暴露,特别是移动受理终端、收款条码正在被跨境赌博等黑灰产业犯罪分子用以转移资金。

 

  “跨境赌博、电信诈骗等通常涉及洗钱问题,需要账户实现资金转移,将大额资金小额分散化,并通过重重转让将违法资金洗白。而支付终端(例如智能POS等)往往关联银行账户、支付账户,成了这些黑灰产业的洗钱通道。”苏宁金融研究院高级研究员黄大智在接受《经济参考报》记者采访时说,犯罪分子往往大批量收购公司账户,近来租借个人收款码的不法行为愈发猖獗。

 

  针对“支付黑灰产”,监管持续保持高压态势。日前,公安部发布通告称,公安机关将会同有关部门,加强对跨境赌博和电信网络诈骗的综合治理,加大非法资金管控力度,严肃查处一批违法违规为跨境赌资提供结算服务的支付机构,最大限度阻断资金非法流通。央行此前也发布提示,警示消费者注意一些非法网络平台诱导群众出租出借个人收款码,变相为赌博等网络黑灰产提供收款服务的“跑分”陷阱。去年10月,两高还发布了最新司法解释,为打击网络黑产源头犯罪提供有力依据。

 

  记者从接近监管层人士处获悉,央行去年年末还发文,就买卖银行账户、支付账户等涉电信诈骗支付黑产加强监管,并加大与公安等部门的联合打击、惩戒力度。

 

  黄大智表示,移动支付在带来极大便利的同时,也带来了新的风险,近年来不断发生的跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪活动,都与支付收单等业务的不规范有着直接或间接的联系。在这种情况下,有必要重新梳理支付监管,形成对有关业务的一体化、全生命周期的管理。

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